Горячие деньги

Что такое Горячие деньги?

Горячие деньги относятся к портфелю средств, которые активно инвестируются в диверсифицированные активы (акции, депозиты, облигации, товарные валюты и производные инструменты) с намерением воспользоваться любой доступной краткосрочной возможностью для получения более высокой краткосрочной прибыли. Этот тип инвестиций приводит к частому перемещению денег между странами, поэтому деньги вряд ли остаются на одном месте больше года или даже намного меньше.

Оглавление

• Что такое Горячие деньги?
  • Цель горячих денег
  • Как это работает?
  • Пример горячих денег
  • Типы
  • Связанные риски
  • Инвестиции в горячие деньги
  • Последствия
  • Важность
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Цель горячих денег

• пурпур

• Цель прямая и простая – заработать как можно быстрее и как можно больше. Инвесторы, придерживающиеся такой стратегии, не собираются ждать возврата инвестиций неделями или годами.
• Эти инвестиции требуют активного участия и регулярного мониторинга инвестиционного портфеля. Таким образом, эти инвесторы всегда следят за тем, что происходит на рынке, чтобы их инвестиции всегда были сильными.
• В случае какого-либо сигнала о падении рынка эти инвесторы являются одними из первых, кто размещает свои деньги в другом месте, чтобы избежать сокращения инвестиций.

Как это работает?

• Финансовые учреждения Финансовые учреждения Финансовые учреждения относятся к тем организациям, которые предоставляют своим клиентам бизнес-услуги и продукты, связанные с финансовыми или денежными операциями. Некоторыми из них являются банки, NBFC, инвестиционные компании, брокерские фирмы, страховые компании и трастовые корпорации. читать далее, такие как банки, заманивают инвесторов «горячих денег», выпуская депозитные сертификаты, предлагающие процентную ставку выше средней. Как только один банк снижает свои процентные ставки, а другой банк повышает свои процентные ставки, эти инвесторы забирают свои средства из банка с более низкой процентной ставкой и переводят их в банк с более высокой процентной ставкой.
• Та же концепция может быть распространена на страны, в которых эти инвесторы переводят свои средства из одной страны в другую, чтобы воспользоваться выгодной разницей в процентных ставках.

Пример горячих денег

• Возьмем в качестве примера 3-месячные казначейские векселя США. Казначейские векселя (ГКО) представляют собой инвестиционные инструменты, которые позволяют инвесторам ссужать деньги правительству. Чтобы проиллюстрировать эту концепцию, читайте далее и британскую 3-месячную ставку LIBOR. Предположим, что в настоящее время в США наблюдается отрицательная процентная ставка (3-месячные казначейские векселя составляют 1,50%) из-за различных геополитических проблем, в то время как ситуация стабильна в Великобритании, где 3-месячная ставка LIBOR составляет 1,80%.
• Таким образом, инвесторы с горячими деньгами, которые держат средства в любом банке США, переведут средства в какой-нибудь банк в Великобритании, стремясь к процентной ставке 1,80% на британском рынке. Инвестиции могут быть в форме депозитных сертификатовДепозитные сертификатыДепозитный сертификат (CD) представляет собой инвестиционный инструмент, в основном выпускаемый банками, требующий от инвесторов блокировки средств на определенный срок для получения высокой прибыли. По сути, компакт-диски требуют, чтобы инвесторы откладывали свои сбережения и оставляли их нетронутыми в течение фиксированного периода. Читать далее или другие краткосрочные долговые инструментыДолговые инструментыДолговые инструменты обеспечивают финансирование роста компании, инвестиций и планирования на будущее и соглашаются погасить их в оговоренные сроки. время. К долгосрочным инструментам относятся долговые обязательства, облигации, ГДР иностранных инвесторов. К краткосрочным инструментам относятся кредиты на оборотный капитал, краткосрочные кредиты.Подробнее.
• Опять же, давайте предположим, что на рынке произошли изменения, и правительство США решает увеличить ставку по 3-месячным казначейским векселям до 1,95%. В этом случае эти инвесторы конвертируют свои фунты стерлингов в доллары США и вкладывают свои средства в американский банк. Этот пример точно отражает ненадежный характер этой инвестиционной стратегии.

Типы

Хотя все типы капитала «горячих денег» имеют одни и те же общие характеристики – короткий инвестиционный горизонт. В зависимости от потребности в средствах и склонности к риску инвестор может инвестировать от нескольких дней или часов до нескольких лет или десятилетий. Читать далее и частые перемещения, их все еще можно разделить на две основные категории в зависимости от формы инвестиций:

1. Краткосрочный инвестиционный портфель в иностранном государстве
2. Краткосрочный кредит в иностранном банке

Связанные риски

Учитывая краткосрочный характер, наряду с высокой доходностью, обязательно будут некоторые риски, связанные с вложениями «горячих денег», и важно знать об этих рисках. Некоторые из основных рисков:

1. Нестабильная природа: Эта инвестиционная стратегия использует волатильность рынка для получения быстрой и высокой прибыли. Однако такая стратегия достигается за счет высокого инвестиционного риска, который может привести к большому количеству убытков в кратчайшие сроки.
2. Транзакционные издержки: Такой высокочастотный трейдингВысокочастотный трейдингВысокочастотный трейдинг — это специфический тип трейдинга, обеспечиваемый технологией, которая делает транзакции настолько быстрыми, что они занимают миллисекунды. Читать дальше означает большое количество транзакций, которые влекут за собой большие затраты. Транзакционные издержки могут в конечном итоге поглотить любые потенциальные доходы от инвестиционного портфеля.

Инвестиции в горячие деньги

Как обсуждалось в предыдущем разделе, стратегия вложения горячих денег не для слабонервных инвесторов. Эта стратегия требует сочетания знания рынка, финансового интеллекта и удачи. Тем не менее, инвесторы могут следовать двум советам, чтобы увеличить свои шансы на успех с горячими деньгами:

1. Провести исследование: Всегда желательно собрать как можно больше информации, прежде чем начинать инвестиции. Качественная информация часто считается разницей между умным трейдером и безрассудным инвестором.
2. Начните с малого: Лучше начинать с малого, начиная с новой инвестиционной стратегии. Это помогает снизить риск больших потерь на старте. Всегда можно добиться больших успехов, став мастером своего дела.

Последствия

Горячие деньги часто приводят к экономическим и финансовым последствиям для стран. Экономика, в которую закачиваются средства, выигрывает с точки зрения стоимости их валюты, и обменный курс растет, в то время как экономика, из которой фонд вышел, страдает от ослабления валюты и, следовательно, более низкого обменного курса.

Важность

• Это может существенно повлиять на обменный курс и движение капитала в стране.
• Он может наводнить страну краткосрочной ликвидностью, что может привести к инфляции или переоценке активов.

Заключение

Итак, можно увидеть, что горячие деньги — это инвестиционная стратегия, которая влечет за собой перемещение капитала из одной экономики в другую для использования краткосрочных возможностей.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство к тому, что такое горячие деньги и их определение. Здесь мы обсуждаем цель горячих денег, примеры, типы и то, как они работают, а также риски, последствия и важность. Вы можете узнать больше о из следующих статей –

• Демонетизация
• Прямые зарубежные инвестиции
• Иностранные инвестиции
• Валютные риски