Финансовая торговля
Что такое торговое финансирование?
Торговое финансирование относится к средствам, которые помогают заполнить разрыв в платежах, возникающий между поставкой товаров и их получением покупателями. Предложение таких средств гарантирует, что движение товаров и услуг из одного конца в другой останется гладким и свободным от финансовых трудностей.
Благодаря торговому финансированию каждая сторона, участвующая в торговом процессе, знает, что ей не придется страдать от финансовых рисков и мошенничества. От продавца до покупателя и лица, предоставляющего средства, каждый элемент процесса остается безопасным в отношении вовлеченных торговых транзакций.
Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)
Оглавление
Ключевые выводы
- Торговое финансирование — это финансирование торговли, при которой происходит обмен товарами, продуктами, сырьевыми товарами и различными финансовыми инструментами между продавцами/экспортерами и покупателями/импортерами.
- Торговое финансирование представляет собой механизм, с помощью которого эффективно устраняется разрыв между отгрузкой продукта или товара с одного рынка и его поступлением на другой.
- Это помогает снизить различные риски, связанные с продуктами, производством, транспортом и валютой.
- Аккредитив, финансирование цепочки поставок, финансирование под дебиторскую задолженность, экспортный контракт и т. д. — вот некоторые методы, принятые для эффективного торгового финансирования.
Объяснение торгового финансирования
Торговое финансирование облегчается и обеспечивается несколькими поставщиками на рынке, будь то банковское учреждение или финансовая организация. Это стратегия снижения рисков, применяемая для решения проблем доверия, которые могут возникнуть между двумя сторонами/нациями, участвующими в торговле. В то время как многие предприятия получают товары в кредит, некоторые поставщики могут не доверять своим клиентам или клиентам до такой степени, что они могли бы позволить им торговать в кредитТорговля в кредитТермин «торговый кредит» относится к кредиту, предоставляемому поставщиком покупателю товаров или услуг. услуги. Это позволяет покупать товары или услуги у поставщика в кредит, а не платить наличными вперед. Читать далее, что наиболее заметно наблюдается в международной торговле. Однако благодаря торговому финансированию этот баланс в финансировании остается хорошо поддерживаемым, не препятствуя потоку товаров во время импорта и экспорта.
Глобальное торговое финансирование включает в себя финансирование финансовых инструментов. Финансовые инструменты. Финансовые инструменты — это определенные контракты или документы, которые действуют как финансовые активы, такие как долговые обязательства и облигации, дебиторская задолженность, денежные депозиты, банковские остатки, свопы, кепка, фьючерсы, акции, переводные векселя, форварды, FRA или соглашение о форвардной ставке, и т. д. для одной организации и в качестве обязательства для другой организации и используются исключительно в торговых целях. Узнайте больше и продукты, которые компании запускают или выпускают для ведения международной торговли и коммерции. Сделки, осуществляемые малым и средним бизнесом с использованием торговых фондов, предназначены для доступа к оборотному капиталу. Следовательно, эти финансы могут включать в себя служебные цели, такие как инвестиции, оплата поставщиков или выплата заработной платы.
Когда люди покупают продукты в обычном магазине, они берут их и сразу же платят за них. В результате нет разрыва во времени между оказанием услуги, ее получением и оплатой. Однако существуют торговые сценарии, в которых оплата не осуществляется в режиме реального времени. Чтобы обеспечить своевременную оплату, покупатели просят финансистов оплатить их покупки. Этот платеж используется продавцами/поставщиками для производства и реализации заказанного товара. Если средства не будут предложены поставщикам, это повлияет на производство.
Торговое финансирование делает этот платеж доступным для сторон, которым он требуется, немедленно или рассматривается как гарантия оплаты для дальнейших сделок. Короче говоря, эти варианты финансирования помогают заполнить транзакционный разрыв от поставки продукта до получения платежа, связанного со всей торговлей.
Виды торгового финансирования
Существует несколько методов получения торгового финансирования. Однако наиболее распространенным является аккредитив. Аккредитив (аккредитив) выдается банком покупателя для обеспечения своевременной и полной оплаты продавцу. Если покупатели не выполняют своих обязательств, банк платит продавцам от их имени. Подробнее, документ, который банки предлагают для защиты глобальной торговой деятельности. Этот международное торговое финансирование вариант доступен в различных формах, учитывая цель, для которой требуется фонд, будь то личные или коммерческие.
Финансирование цепочки поставок Финансирование цепочки поставок Финансирование цепочки поставок, также называемое обратным факторингом, представляет собой соглашение, при котором поставщик получает авансовый платеж по дебиторской задолженности через финансиста от имени покупателя. Это дает значительные преимущества как для покупателя, так и для поставщика. Читать далее (SCF) — это метод, обеспечивающий эффективность цепочки поставок. Некоторые экспортеры не соглашаются предлагать товары в кредит импортерам, что может задержать удовлетворение спроса покупателей на рынке. Через SCF процесс экспорта-импорта остается непрерывным, поскольку поставщики торгового финансирования платят экспортерам от имени импортеров. В дополнение к методу финансирования цепочки поставок, эффективность экспорта-импорта также можно контролировать с помощью экспортного контракта, который банк предоставляет в качестве доказательства кредита. организация-заемщик в обмен на погашение в будущем. Подробнее предлагается экспортерам.
Затем приходит финансирование заказа на поставку, альтернатива финансирования до отгрузки. Через заказ на покупкуЗаказ на покупкуЗаказ на покупку (ЗП) служит юридическим документом между покупателем и продавцом, в котором покупатель отправляет этот договор, в котором подробно описываются товары и услуги, дата доставки, условия оплаты в соответствии с договором и т. д. Подробнее, кредитор оплачивает аванс, определенный процент от общей стоимости поставок. Финансы получают поставщики напрямую.
Следующим в списке идет дисконтирование счетов-фактур, которое является одной из самых популярных форм торгового финансирования, особенно в Соединенных Штатах. В соответствии с этим вариантом право собственности на счет-фактуру передается продавцам, которые превращают должников в должников. Должником является заемщик, который обязан уплатить определенную сумму поставщику кредита, например банку, компании-эмитенту кредитных карт или поставщику товаров. Заемщик может быть физическим лицом, например, соискателем жилищного кредита, или юридическим лицом, занимающим средства для расширения бизнеса. читать далее ответственность перед финансирующей компанией напрямую. Короче говоря, финансирование и погашение происходят между покупателями и кредиторами. Продавцы нигде не присутствуют в процессе.
Последнее, но не менее важное, это финансирование дебиторской задолженности, которое является требованием о погашении. Это означает право компании на получение суммы, которую должна другая сторона. Это юридически обязательный документ, который предприятия имеют для проданных продуктов и услуг.
Участники
Несколько поставщиков помогают в процессе снижения рисков, и многочисленные заемщики ожидают выплаты средств, когда это необходимо. Кроме того, некоторые поставщики и пользователи участвуют в создании торгового финансирования как эффективного финансового решения для глобальной торговли и коммерцииКоммерцияКоммерция представляет собой совокупность нескольких транзакций для данной отрасли. Транзакция – это разовое событие, при котором объект обменивает что-либо ценное с другим объектом. Подробнее.
В то время как банковские учреждения, синдикаты и торговые финансовые дома являются поставщиками финансирования, производители, экспортеры и импортеры используют предлагаемые средства для поддержания эффективности в содействии более гладкой торговле и коммерции.
Примеры
На рынке значительно увеличился потребительский спрос на сахар марки А. В результате компания заказала поставки у поставщика Б. Однако поставщик недавно был обманут покупателем, который не заплатил за поставки. Таким образом, у него возникли некоторые проблемы с доверием к другим группам.
Таким образом, поставщик не соглашается доставить товар до тех пор, пока сумма не будет оплачена. Из-за оптового заказа бренд А не смог заплатить поставщику. В результате он связывается с XYZ Bank и просит заплатить поставщику от его имени. Банк платит поставщику Б, а бренд получает товары, как и обещал.
При продаже товара покупатель расплачивается с кредитором. Так работает торговое финансирование.
Сокращение рисков
Торговое финансирование спасает покупателей от задержек с поставками, которые могут снизить спрос на их продукцию на рынке. Кроме того, это же помогает снизить риски на рынке международной торговли. Поскольку участники торговли не знакомы друг с другом, трудно и сомнительно сказать, поставляют ли экспортеры/продавцы товары, а импортеры/покупатели получают эти товары взамен.
В случае проблем с доставкой выплата может стать сомнительной. Кроме того, плохой кредитный рейтинг Кредитный рейтинг Процесс кредитного рейтинга — это процесс, в котором агентство кредитного рейтинга (предпочтительно третье лицо) анализирует ценную бумагу и оценивает ее соответствующим образом, чтобы заинтересованные стороны могли принимать свои инвестиционные решения. Еще одним важным фактором может быть заемщик. . Прежде всего, всегда вызывают озабоченность изменчивые рыночные условия, влияющие на обменные курсы валют.
Торговое финансирование позволяет торговым сторонам снизить такие риски. Поэтому интересующиеся вакансии по торговому финансированию должны знать о рисках, связанных с работой с экспортерами и импортерами. Это, в свою очередь, поможет им наилучшим образом помочь участникам рынка.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Что такое торговое финансирование?
Это процесс финансирования торговли, включающий обмен товарами, сырьевыми товарами и финансовыми инструментами между двумя сторонами через финансовые или банковские учреждения. Вариант финансирования помогает установить глубокие и долгосрочные отношения между покупателем и продавцом, поскольку закладывает основу взаимного доверия и понимания.
Что такое торговое финансирование в банковской сфере?
В банковском деле этот вариант включает выпуск аккредитива, чтобы помочь экспортерам и импортерам, участвующим в торговле, без каких-либо финансовых перерывов, что может привести к разрыву между поставкой товаров и их оплатой.
Является ли торговое финансирование хорошей карьерой?
Он предлагает удивительные перспективы роста в отношении карьеры. Можно либо остаться на работе и стать специалистом, либо даже получить возможность переключаться между разными банковскими ролями, чтобы найти наиболее подходящую.
Рекомендуемые статьи
Эта статья представляет собой руководство по торговому финансированию и его значению. Здесь мы объясняем его роль в банковском деле и глобальной/международной торговле, его типы, примеры и риски. Вы также можете ознакомиться со следующими статьями –
- Пример управления рисками
- Напоминание о задолженности
- Рассчитать перенос убытков капитала
- Кредитная линия`
Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)
