Дивидендное инвестирование

Что такое дивидендное инвестирование?

Дивидендное инвестирование — это метод покупки акций компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды своим акционерам. Когда физическое лицо покупает дивидендные акции, оно получает часть прибыли организации. Таким образом, этот метод обеспечивает пассивный доход при одновременном увеличении стоимости портфеля с течением времени.

Дивидендные акции подвержены низкой волатильности по сравнению с акциями роста. Следовательно, стратегия инвестирования в дивиденды привлекает инвесторов с низким аппетитом к риску. Однако этот подход может быть рискованным, если не удается купить правильные акции. Кроме того, следует помнить, что эта стратегия не идеальна для агрессивных инвесторов, стремящихся максимизировать доходность своего портфеля.

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Оглавление

Что такое дивидендное инвестирование?

Определение инвестирования дивидендов относится к покупке акций, которые регулярно выплачивают дивиденды акционерам в обмен на их владение. Это позволяет людям получать пассивный доход и может обеспечить им прирост капитала с течением времени.
Эта инвестиционная стратегия включает в себя множество ограничений. Например, компания может уменьшить свои дивиденды или принять решение не выплачивать их. Более того, максимальный доход, который можно заработать на дивидендах, ограничен, в отличие от неограниченного потенциала доходности акций роста.
Стратегия стоимостного инвестирования предполагает покупку акций, которые имеют более высокую внутреннюю стоимость. В отличие от инвестирования дивидендов, оно подходит для агрессивных инвесторов.

Объяснение разделенного инвестирования

Определение инвестирования дивидендов относится к покупке акций публично торгуемых компаний, которые время от времени распределяют часть своей прибыли среди своих акционеров. Можно использовать этот метод для получения дополнительного дохода последовательно.

Обычно организации выплачивают денежные дивиденды каждый квартал. Однако, если их прибыль со временем увеличится, они могут решить увеличить свои дивидендные выплаты. Кроме того, компания может выплачивать своим акционерам дивиденды из нераспределенной прибыли. Физические лица также должны помнить, что компании могут выбрать выплату дивидендов акциями. Это означает, что компании предоставляют своим акционерам акции, а не денежные средства.

Помимо обеспечения регулярного дохода, стратегия инвестирования в дивиденды может обеспечить прирост капитала за счет увеличения цены акций. Таким образом, это может помочь инвесторам увеличить стоимость своего портфеля с течением времени. Обычно акции, приносящие дивиденды, менее волатильны, чем акции роста или акции, не приносящие дивиденды. Следовательно, они могут подойти для консервативных инвесторов. Например, лица, находящиеся на пенсии или приближающиеся к ней.

Опытные дивидендные инвесторы обычно сосредотачиваются на высокой дивидендной доходности или методе высоких темпов роста дивидендов. В первом случае инвесторы в первую очередь выбирают компании с высоким денежным потоком. Сильная позиция по денежным потокам позволяет компаниям выплачивать высокие дивиденды, тем самым обеспечивая акционерам регулярный доход.

С другой стороны, подход с высокими темпами роста дивидендов предполагает покупку акций компаний, выплачивающих низкие дивиденды, но быстро расширяющихся. Таким образом, когда люди следуют этой стратегии, они могут покупать прибыльные акции по низкой цене и получать значительную прибыль в долгосрочной перспективе. Выберет ли человек первый или второй подход, зависит от его финансовых целей и склонности к риску.

Как начать?

Физические лица могут начать инвестировать дивиденды для получения пассивного дохода, выполнив следующие действия.

№1 – Определите акции с высокой дивидендной доходностью

Физические лица должны сосредоточиться на выборе акций известных компаний с сильным денежным потоком. Они должны избегать компаний, которые в первую очередь ориентированы на рост и имеют низкую дивидендную доходность. Различные онлайн-платформы позволяют отслеживать акции, приносящие высокие дивиденды.

№2 – Оцените акции

Чтобы оценить дивидендную акцию, люди должны начать со сравнения ее дивидендной доходности с аналогами. Если люди замечают значительно более высокую дивидендную доходность, чем в среднем по отрасли, им следует провести дополнительное исследование компании. Затем люди должны проверить коэффициент выплат по акциям. Метрика показывает, какую часть прибыли компания платит своим акционерам. Как правило, чем выше коэффициент, тем меньше денежных средств остается у компаний для расширения операций и увеличения дивидендов.

№3 – Решите, сколько акций добавить в портфель

Наконец, люди должны решить, сколько акций они хотят приобрести. При покупке акций они должны помнить о создании диверсифицированного портфеля для снижения финансового риска. Например, если человек хочет купить десять акций, каждая акция может составлять 10% портфеля. Если акции слишком рискованны, они могут подумать о покупке меньшего количества акций. Другой способ реализовать эту стратегию — инвестировать в высокодоходные паевые инвестиционные фонды или фонды повышения дивидендов, а также биржевые фонды.

Пример

Предположим, что Джон Смит инвестировал в компанию под названием Amacon, которая предлагала дивиденды в размере 5% на одну акцию. Он купил 20 акций организации на общую сумму 2000 долларов. В результате он получил дивиденды в размере 5 долларов на акцию, что означает в общей сложности 100 долларов дивидендов.

За и против

Дивидендное инвестирование для получения пассивного дохода имеет определенные преимущества и ограничения. Давайте посмотрим на них.

Плюсы

Стратегия инвестирования дивидендов подходит для инвесторов, которые стремятся регулярно получать дополнительный доход, не принимая активно инвестиционных решений. Другими словами, он может предложить надежный поток дохода.
Дивидендные акции также могут предложить акционерам прирост капитала, если цена со временем увеличивается.
Эта стратегия обеспечивает изоляцию от фондового рынка, так как дивиденды хорошо зарекомендовавших себя компаний не колеблются существенно из-за изменений в экономической среде.

Минусы

Дивиденды не гарантируются. Компания может принять решение больше не выплачивать дивиденды. В качестве альтернативы они могут уменьшить свои дивиденды.
Еще одним недостатком дивидендных инвестиций для получения пассивного дохода является возможный потолок доходности. Даже самые стабильные компании, выплачивающие высокие дивиденды, не имеют годовой доходности более 10%, учитывая экономические условия. Тем не менее, есть исключения.
Хотя компании с очень высокой дивидендной доходностью могут показаться привлекательными, они, скорее всего, сократят свои дивиденды. Следовательно, люди должны учитывать этот риск и избегать ловушек высокодоходных дивидендов.

Дивидендное инвестирование против стоимостного инвестирования против инвестирования в индексы

Инвестирование дивидендов, инвестирование в индексы и инвестирование в стоимость — это разные стратегии, которые люди могут использовать для достижения своих финансовых целей. Понимание их значения может быть сложной задачей для новичка в финансовом мире. Чтобы знать концепцию и устранить любую путаницу, они должны понимать, чем они отличаются друг от друга. В этом отношении крайне важно рассмотреть их отличительные характеристики. Итак, давайте посмотрим на них.

Дивидендное инвестированиеИнвестиции в стоимостьИнвестирование в индексыОн предполагает покупку акций компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды акционерам. Эта стратегия предполагает покупку акций, которые торгуются по цене ниже их внутренней стоимости. Он включает в себя инвестирование в индексный фонд, который отслеживает определенный индекс. Целью использования этой стратегии является создание дополнительного постоянного потока доходов. Она направлена на максимизацию доходности портфеля в долгосрочной перспективе. Лица, использующие эту стратегию, стремятся воспроизвести производительность эталонного индекса. Эта стратегия подходит для консервативных инвесторов, стремящихся к пассивному доходу. Он предполагает более высокий риск, чем стратегии инвестирования в дивиденды и индексы. Следовательно, он подходит для инвесторов с высоким аппетитом к риску. Эта пассивная инвестиционная стратегия предполагает меньший риск, чем стоимостное инвестирование. Поэтому он подходит для инвесторов с долгосрочным горизонтом инвестирования.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Стоит ли инвестировать дивиденды?

Да, покупка акций, приносящих дивиденды, может быть оправданной, поскольку накопленные дивиденды и рост цены акций могут привести к значительному богатству в долгосрочной перспективе. Кроме того, доход в виде дивидендов является дополнительным источником дохода, который может помочь людям выполнить свои финансовые потребности.

2. Безопасно ли инвестирование в дивиденды?

Эта стратегия небезопасна; это сопряжено с определенными рисками. Например, компания может сократить выплаты дивидендов или полностью прекратить их выплату. Однако частные лица могут снизить финансовый риск, создав диверсифицированный портфель.

3. На что обращать внимание при инвестировании в дивидендные акции?

Необходимо учитывать определенные аспекты, такие как коэффициент выплат, кредитный рейтинг, история дивидендов, дивидендная доходность и т. д., чтобы получить представление о риске, связанном с дивидендными акциями. Это поможет людям выбрать компании, которые помогут им достичь своих финансовых целей.

4. Подходит ли инвестирование дивидендов молодым инвесторам?

Эта стратегия не идеальна для относительно молодых людей. Для них лучше инвестировать в акции роста.

Дивидендное инвестирование

Что такое дивидендное инвестирование?