Бенефициарный владелец

Бенефициарный владелец Значение

Бенефициарный владелец относится к физическому лицу, пользующемуся правами и преимуществами юридического лица или имущества, несмотря на то, что имущество или юридическое лицо имеет другое лицо в качестве законного владельца. Он защищает владельца от любых судебных исков и позволяет безопасно и легко владеть роскошными апартаментами и ценными бумагами.

Банк и брокер владеют акциями и ценными бумагами взаимных фондов соответственно; однако фактическими владельцами этих активов являются бенефициарные владельцы. В соответствии с Законом о бирже ценных бумаг 1934 г., владельцы, владеющие долей более 5%, должны подать документы в соответствии с разделом 12 Приложения 13D. Многие знаменитости хотят сохранить свою резиденцию в тайне, поэтому они доверяют другим как своим бенефициарным владельцам.

Оглавление

• Бенефициарный владелец Значение
  • Объяснение бенефициарного владельца
  • Как определить бенефициарного владельца?
  • Пример
  • Бенефициарный владелец против законного владельца против бенефициара
  • Преимущества и недостатки
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Бенефициарный владелец означает любое живое лицо, контролирующее контрольный пакет акций или право голоса в законно учрежденной фирме, пользующееся всеми преимуществами и правами собственности. Это человек, который извлекает выгоду из права собственности, даже если кто-то другой владеет правом собственности на имущество.
• Это помогает знаменитостям избегать общественного внимания к своей собственности и без необходимости втягивается в судебные процессы со стороны конкурентов. Для простоты и безопасности публично торгуемые ценные бумаги часто регистрируются на имя брокера.
• Юридическая и бенефициарная собственность — это две разные вещи, хотя обычно они относятся к одному и тому же.

Объяснение бенефициарного владельца

Бенефициарный владелец — это физическое лицо, которое владеет или управляет юридическим лицом посредством прямого или косвенного владения достаточным количеством ценных бумаг, акций на предъявителя или прав голоса в юридическом лице. Другими словами, это также относится к любому лицу или группе, которые прямо или косвенно могут голосовать или влиять на решения, принимаемые в отношении конкретной ценной бумаги, такой как акции фирмы.

Они извлекают выгоду из права собственности, даже если другое лицо владеет правом собственности на различные типы собственности. Они также могут использовать акции на предъявителя или использовать другие средства. Для простоты и безопасности владельцы часто регистрировали публично торгуемые ценные бумаги под именем брокера.

Правило бенефициарного владельца:

• Владелец должен прямо или косвенно владеть более чем 25% акций компании/траста.
• Они должны прямо или косвенно получить более 25% прав голоса компании/траста.
• Или владельцам необходимо управлять активом и владеть им другими способами, такими как:
  • По соглашению акционеров.
  • Через доминирующее влияние.
  • Через право назначать руководителей высшего звена фирмы.

Кроме того, в случае дочерней компании, принадлежащей другой компании, лицо, владеющее более 25% акций или более 25% акций материнской компании, называется бенефициарным владельцем дочерней компании.

Состоятельные люди иногда определяют свои активы как находящиеся в доверительном управлении, даже если они по-прежнему являются бенефициарными владельцами. Кроме того, если живое физическое лицо владеет конечной собственностью фирмы, можно определить, что это лицо имеет бенефициарное право собственности. Однако, если после всех проверок юридического лица и поиска записей подходящего владельца не обнаружено, то любое высшее руководство этой фирмы занимает позицию бенефициарного владельца.

Как определить бенефициарного владельца?

Согласно статье, опубликованной ОЭСР – ВСЕМИРНЫЙ БАНККруглый стол по корпоративному управлению в Юго-Восточной Европе, прозрачность и раскрытие информации, 11 июня администраторы сформулировали определенные руководящие принципы в отношении идентификации прав собственности посредством внедрения и обеспечения соблюдения. В результате было два основных инструмента для этой идентификации прав собственности:

• Обязательные требования включают раскрытие информации об основных рыночных холдингах и покупках или продажах компаний.
• Чтобы сделать все необходимое, необходимо создать систему регистрации конечных инвесторов или бенефициарных владельцев.

Оба упомянутых выше инструмента должны оставаться в рамках правовой и оперативной точек зрения. Оба обслуживают различные потребности и выполняют различные функции.

Во всем мире выявление бенефициарных владельцев сделало первоочередной задачей регулирование и пресечение отмывания денег, предотвращение создания подставных корпораций и прекращение инвестиций в незаконную деятельность путем перенаправления средств. Недавно правительство Соединенных Штатов приняло План действий по борьбе с коррупцией G20 и некоторые правила, такие как Соединенные Штаты. CDD ФинСЕН окончательное правило для обеспечения прозрачности бенефициарного владения.

Более того, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), представленная G20, указала, что лишь несколько стран выступили с инициативой сбора данных о бенефициарной собственности, чтобы сделать их общедоступными. В Соединенных Штатах несколько штатов требуют идентификации бенефициарных владельцев при создании бизнеса, а создание зарегистрированных компаний и обмен информацией между правительствами провинций различаются в зависимости от географического положения.

Спонсируемый представителем Каролин Мэлони закон об отмывании денег, представленный 28 июня 2022 г., в Палате представителей Соединенных Штатов, было пятой попыткой принять закон. Традиционно торговые ассоциации выступали против законопроекта, из-за чего он провалился.

Пример

Давайте рассмотрим пример, чтобы прояснить концепцию. Инвестор, инвестирующий в ценные бумаги через брокера, может быть лучшим примером бенефициарного собственника. Хотя брокер остается владельцем ценной бумаги, он держит ее от имени инвестора. Здесь инвестор становится конечным бенефициарным владельцем, а брокер становится хранителем ценной бумаги.

Преимущества и недостатки

Бенефициарное владение может упростить владение и контроль над определенными активами, такими как ценные бумаги. Типичным примером является торговля на фондовом рынке. Кто-то редко принимает на хранение акции, которые они покупают, поскольку для этого потребуется дополнительная документация. Вместо этого биржевой маклер, который владеет ими в бенефициарном владении, по-прежнему владеет их акциями.

Владение собственностью на свое имя сопряжено с некоторыми компромиссами. Например, все официальные контакты с компанией-эмитентом должны сначала проходить через брокерскую компанию. Таким образом, могут быть некоторые задержки связи. Кроме того, кредиторы могут отсрочить некоторые выплаты дивидендов и процентов.

В более сложных ситуациях можно использовать бенефициарное владение, чтобы скрыть истинного владельца собственности или ценной бумаги. Примером могут служить активы, на законных основаниях принадлежащие подставной корпорации под контролем бенефициарного владельца. Хотя эти корпорации не обязательно являются незаконными, они иногда используются для сокрытия финансовых активов владельца.

Бенефициарный владелец против законного владельца против бенефициара

Сообщите нам о различиях между бенефициарным владельцем, законным владельцем и бенефициаром, как показано в таблице ниже:

Бенефициарный владелецЮридический владелец Бенефициар Недавно возник из-за отмывания денег, где декларация бенефициарного владельца был сделан обязательным. Это относится к юридическому или официальному владению какой-либо фирмой ее должностным лицом. Этот термин использовался на протяжении многих веков в трастовом праве. Это может быть прямое или косвенное владение любым имуществом. Законный владелец означает любое юридически зарегистрированное лицо, ответственное за за имущество. Они получают долю активов или прибыли после распределения между доверительными управляющими. Этот владелец может быть назван реальным владельцем имущества. Может существовать более одного законного владельца имущества. Любое количество бенефициаров, по решению траст, может существовать. Это было принято для предотвращения отмывания денег. Эта позиция была введена для того, чтобы иметь законного владельца фирмы или собственности. Она была введена для правильного управления доверием.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Что такое форма бенефициарной собственности?

Свидетельство о бенефициарном владении удовлетворяет потребность Положения о бенефициарном владении в таком документе и, по сути, имеет формат, указанный в нем.

2. Что такое конечный бенефициарный владелец?

Конечным бенефициарным владельцем является физическое лицо, юридически владеющее компанией. Регулирующий орган обязывает каждую зарегистрированную организацию регистрировать UBO своей компании, которая работает с банками, страховыми компаниями или другими финансовыми учреждениями.

3. Кто является бенефициарным владельцем траста?

Для траста бенефициарный владелец идентифицируется как любое лицо, осуществляющее управленческий контроль над фирмой или компанией, например, попечители, защитники, бенефициары и поселенцы.

4. Может ли бенефициарный владелец продать недвижимость?

С юридической точки зрения любой человек, обладающий правами бенефициарного владельца, может добиться продажи имущества в любой нормальной ситуации.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством по бенефициарному владельцу и его значению. Мы подробно объясним это на своем примере, преимуществах, недостатках и различиях с законным владельцем. Вы также можете найти несколько полезных статей здесь –

• Перекрестная торговля
• Номинант
• Номинальный акционер