Налоговые и бизнес-формы, которые вам понадобятся для открытия малого бизнеса

• Поиск правильных налоговых и бизнес-форм для открытия вашего предприятия может быть таким же простым, как поиск в Google, но некоторая подготовка может сэкономить ваше время.
• Если вы не подадите налоговую декларацию должным образом, вы рискуете получить огромные штрафы или полностью потерять компанию.
• Обратитесь за помощью к специалисту по налогам, чтобы убедиться, что вы подаете правильные налоговые формы и платежи.

Когда вы начинаете бизнес, есть одна вещь, которую вы должны учитывать, как только деньги начнут поступать, — налоги. Ведение бизнеса в США без надлежащего управления вашими налоговыми платежами местному правительству, правительству штата и федеральному правительству может привести к огромным штрафам, постоянным банковским залогам или даже правительство вмешивается чтобы закрыть тебя.

Начинаете ли вы новый бизнес в начале нового года или с нетерпением ждете своего первого квартального налогового платежа, этот момент имеет решающее значение для владельца малого бизнеса. В зависимости от того, как организован ваш бизнес, у вас могут быть налоговые требования, отличные от других компаний. Независимо от того, являетесь ли вы ООО, товариществом или корпорацией типа S, вы всегда будете платить налоги по ходу дела, сообщая о доходах по мере их получения в течение налогового года.

Несмотря на то, что существует бесчисленное множество экспертов и профессионалов, которые помогут вам сориентироваться в первые месяцы становления вашего бизнеса, мы собрали несколько советов и федеральных форм, к которым вы можете обратиться прямо сейчас, чтобы убедиться, что ваш первый или следующий квартальный налоговый платеж пройдет гладко.

1. Структурируйте свой бизнес.

Возможно, вы уже сделали этот шаг, но для тех, кто еще не сделал, создание структуры вашего бизнеса так же важно, как поиск местоположения и названия для вашего бизнеса. Существует множество бизнес-структур на выбор, но большинство малых предприятий учреждаются как компании с ограниченной ответственностью (ООО), индивидуальные предприниматели или товарищества.

Для каждого типа предприятий существует множество налоговых, финансовых и юридических преимуществ, поэтому важно найти правильную конфигурацию для вашего бизнеса. Вам нужно будет подать заявление в штате, где будет вестись ваша компания. федеральная ассоциация малого бизнеса (SBA) может помочь вам определить, где и как вы можете это сделать в вашем штате.

В качестве партнера вы, скорее всего, заполните Форма 1065 с IRS, в то время как файл корпораций Форма 1120. Если вы хотите подать заявку как S-corp, вам нужно будет подать Форма 2553 а затем ежегодно подавать 1120С. Индивидуальные предприниматели и самозанятые лица должны подать заявление 1040 Приложение С или 1040 C-EZхотя последний требует, чтобы вы получали прибыль, имели расходы не более 5000 долларов, не имели сотрудников или инвентаря, а также не вычитали и не требовали амортизации вашего дома.

Также помните, что каждый тип организаций подает свои налоги в IRS в разное время: товарищества и корпорации обычно подают документы 15 марта, а индивидуальные предприниматели и ООО с одним участником — 15 апреля.

2. Получите идентификационный номер налогоплательщика штата и федерального налога.

Хотя федеральное правительство не вмешивается в структуру вашей компании, оно вместе с вашим штатом потребует от вас идентификационный номер налогоплательщика. Предприятия должны иметь эти номера, также известные как идентификационные номера работодателя (EIN), для уплаты налогов.

Чтобы получить EIN для своего бизнеса, вы должны подать заявление в налоговый департамент вашего штата. Пока вы там, вы также можете отправить СС-4 для покрытия ваших федеральных требований.

3. Покройте всех своих сотрудников.

Если у вас достаточно бизнеса, и вам нужны сотрудники, которые помогут вам в его ведении, вам нужно будет подать несколько различных налоговых форм в зависимости от их статуса занятости.

Независимо от того, сколько людей вы наймете в начале, Энтони Меззасалма, CPA с Mezzasalma Advisors, сказал, что вам следует немедленно подумать о сотрудничестве с поставщиком заработной платы. Эти компании помогают вам справляться с такими вещами, как ежеквартальные налоговые декларации по заработной плате, формы W-2 и другие важные аспекты управления персоналом. По словам Меззасалмы, автоматизация некоторых процессов помогает гарантировать, что вы не будете нарушать закон о налоге на заработную плату.

Однако, если вы нанимаете небольшой штат и уверены в своих силах, не забудьте подать W-2: Формы отчета о заработной плате и налогах за каждого работника, который получает заработную плату, заработную плату или другую форму компенсации. В этой форме указывается заработная плата или оклады, которые ваша компания выплачивает сотрудникам за календарный год, а также удержанные с них налоги. Он также сообщает о налогах FICA в Администрацию социального обеспечения. Хотя вы можете подать их в IRS, вы также можете отправить их через федеральный Сайт Управления социального обеспечения. Эта форма должна быть подана до 31 января.

Каждый сотрудник также должен будет заполнить Форма W-4: Свидетельство об удержании работника отметить любые вычеты, которые они хотят вычесть, и сколько налогов они хотят удержать из своей заработной платы. В идеале это точная сумма, причитающаяся сотруднику в форме 1040 в конце года, хотя суммы часто не совпадают.

4. Обратите внимание на налоговые требования ваших подрядчиков.

Если вы намерены нанять каких-либо независимых подрядчиков или поставщиков, вам необходимо подать Форма 1099-РАЗНОЕ. Требуемая для всех, кто платит не менее 600 долларов в год, эта форма также может использоваться для сообщения о любых «прямых продажах потребительских товаров на сумму не менее 5000 долларов покупателю для перепродажи в любом месте, кроме постоянного розничного предприятия». по данным налоговой службы. После подачи к крайнему сроку 15 марта форма 1099 рассылается в трех экземплярах, по одному экземпляру — бизнесу, физическому лицу и налоговому управлению США.

Вам понадобятся все лица, подпадающие под действие 1099, чтобы также подать Форма W-9: Запрос идентификационного номера налогоплательщика и подтверждения. Mezzasalma предупреждает, что форма W-9, которая должна быть представлена ​​31 января, невероятно важна для обеспечения соответствия вашего бизнеса федеральному налоговому законодательству.

«Я предлагаю (новым владельцам бизнеса) не платить ни одному поставщику, пока они не получат форму W-9, поскольку их гораздо труднее получить после свершившегося факта», — сказал он. «Этот шаг важен, потому что есть штрафы за невыдачу формы 1099, когда вы должны это сделать».

5. Примите во внимание медицинскую страховку.

В дополнение к заработной плате ваших сотрудников или вашему личному подоходному налогу в качестве владельца бизнеса у вас будут другие формы, если вы предоставите медицинскую страховку или пенсионные планы.

После принятия Закона о доступном медицинском обслуживании предприятия должны знать о форме 1095-Б или 1095-С, в зависимости от того, сколько у них сотрудников. Эти формы необходимы, если ваша компания предлагает медицинское страхование в качестве льготы для сотрудников. Непредоставление этих форм повлечет за собой штрафы со стороны правительства.

Другие статьи налога на малый бизнес, на которые следует обратить внимание

Налоговый кодекс США представляет собой лабиринт, для понимания которого требуются годы изучения. Любые ошибки в налогообложении бизнеса могут привести к серьезным финансовым проблемам и даже повлиять на вашу личную жизнь. Вы можете предпринять дополнительные шаги, чтобы избежать этих проблем.

Важно открыть бизнес-счет в банке и хранить свои деловые книги и записи отдельно от личных финансов. По словам Меззасалмы, последний пункт важен, поскольку IRS требует отдельных записей для предприятий. Это также хорошая практика, потому что она «помогает гарантировать отсутствие пропущенных записей о доходах и расходах».

Крайне важно соблюдать сроки уплаты налогов для вашего бизнеса, особенно с учетом того, что IRS увеличила некоторые из них для борьбы с кражей личных данных.

«Налоговое управление, так сказать, устроило дождь, быстро выплачивая налоговые декларации без проверки информации», — сказал Меззасалма, что привело к тому, что мошенники подали поддельные налоговые декларации от чужих имен. «Теперь IRS хочет получить информацию раньше, чтобы они могли просмотреть всю информацию и проверить ее перед выплатой налогов».

Лучший способ избежать пропущенных налоговых форм или крайних сроков — оставить налоговые требования профессионалам. Если вы нанимаете бухгалтера, они могут гарантировать, что вы никогда не пропустите крайний срок и всегда будете соблюдать федеральные законы и законы штата.

Если вы полны решимости самостоятельно платить налоги, Mezzasalma призывает вас подумать о приобретении программного обеспечения для бухгалтерского учета, чтобы вести учет в чистоте.

«Возможность фиксировать, систематизировать и представлять свои доходы и расходы поможет в составлении подоходного налога», — сказал он. «Коробка квитанций не годится!»