Инвестиционные ценные бумаги

Что такое инвестиционные ценные бумаги?

Инвестиционные ценные бумаги приобретаются инвесторами, с посредниками или агентами или без них, только для инвестиций и для долгосрочного хранения. Они отражаются в финансовой отчетности как долгосрочные инвестиции и включают в себя ценные бумаги с фиксированным и переменным доходом. С другой стороны, торговые ценные бумаги — это те ценные бумаги, которые покупаются для внутридневных сделок или целью которых является получение прибыли от краткосрочного изменения цены.

Примечание: Это намерение покупателя ценных бумаг, которое имеет значение при классификации ценной бумаги как инвестиционной ценной бумаги или торговой ценной бумаги. с ценными бумагами, которые, по их мнению, вырастут в цене. Эти ценные бумаги отражены в балансе по справедливой стоимости на отчетную дату.Подробнее. Ценные бумаги имеют 10-летний срок погашения и все еще могут быть классифицированы как торговые ценные бумаги, если покупатель ценной бумаги намеревается держать их в течение короткого периода времени (возможно, просто для получения прибыли от изменения цены).

Что такое инвестиционные ценные бумаги?

Виды инвестиционных ценных бумаг

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

А) Традиционные инвестиционные ценные бумаги №1 – золото

Это самая ранняя форма инвестиций со времен, когда ни один из развитых инвестиционных рынков не был доступен для инвесторов. Они использовались в качестве альтернативы деньгам в древние времена и начали использоваться в качестве инвестиций, когда нарушился баланс между спросом и предложением. Центральные банки и Международный валютный фонд играют большую роль в определении цен на золото.

#2 – Недвижимость

Покупка, развитие, эксплуатация, обслуживание, продажа и аренда недвижимости были и остаются одной из традиционных форм инвестиций. Причина инвестирования в недвижимость заключается в том, чтобы получить прибыль в виде арендной платы (что похоже на обычный денежный поток). анализ силы бизнеса, прибыльности и возможностей для улучшения (узнать больше для управления повседневными операционными расходами) и получения прибыли от роста цен (выгода от владения недвижимостью в течение длительного времени).

№ 3 – Товары

Товары использовались в качестве инвестиций, чтобы получить прибыль от несоответствия спроса и предложения, поскольку они носят сезонный характер. Основные понесенные расходы – это затраты на хранение, а прибыль возникает за счет удобной доходности.

B) Современные инвестиционные ценные бумаги № 1 – ценные бумаги с фиксированным доходом

Те ценные бумаги, которые будут генерировать фиксированный денежный поток либо в виде процентов (особенно по долговым обязательствам/облигациям), либо в виде фиксированного процента дивидендов (в случае привилегированных акций), считаются фиксированным доходом. фиксированные проценты и дивиденды инвесторам до погашения. Государственные и корпоративные облигации являются примерами инвестиций с фиксированным доходом. Читать далее ценные бумаги с фиксированным доходом. На доходность этих ценных бумаг никакие рыночные факторы не повлияют. Такие виды ценных бумаг сопряжены с меньшим риском.

#2 – долговые обязательства/облигации

Это долгосрочные инвестиционные варианты, приносящие фиксированный доход на основе процентной ставки. Риск таких видов ценных бумаг зависит от типа эмитента. Основным риском является кредитный рискКредитный рискКредитный риск – это вероятность возникновения убытков в связи с неспособностью заемщика погасить кредит или выполнить долговые обязательства. Это относится к возможности того, что кредитор может не получить основную часть долга и процентный компонент, что приведет к прерыванию денежного потока и увеличению стоимости инкассации эмитента этих ценных бумаг. В этой категории доступны различные инвестиционные альтернативы:

Государственные ценные бумаги
Долговые обязательства частного сектораЧастный секторЧастный сектор является частью национальной экономики, которая не принадлежит правительству. Бизнес в этом секторе осуществляется компаниями или предпринимателями, которые сосредоточены на максимизации прибыли и удовлетворении потребностей клиентов.Подробнее о компаниях
Облигации единиц государственного сектора (PSU)

#3 – Привилегированные акции

Привилегированные акции — это акции, владельцы которых имеют преимущественные права по отношению к обыкновенным акциям или акциям в двух случаях:

Выплата дивидендов, т. е. эти акционеры получают фиксированную ставку дивидендов и получают выплаты до того, как какие-либо дивиденды будут выплачены обычным акционерам.
В случае ликвидации эти акционеры имеют преимущественное право на выплату капитала до того, как что-либо будет распределено между обычными акционерами, но после долговых обязательствОблигацииОблигации относятся к долгосрочным долговым инструментам, выпущенным правительством или корпорацией для удовлетворения своих финансовых потребностей. В свою очередь, инвесторы получают компенсацию в виде процентного дохода за то, что они являются кредиторами эмитента и держателей облигаций.

#4 – Ценные бумаги с переменным доходом

Ценные бумаги, отличные от ценных бумаг с фиксированным доходомЦенные бумаги с фиксированным доходомИнвестиции с фиксированным доходом — это тип инвестиций, при которых инвестор получает фиксированный и относительно стабильный поток дохода в виде дивидендов или процентов в течение определенного периода времени. Компании и правительства обычно выпускают фиксированные инвестиции в форме долговых ценных бумаг. Более того, они считаются ценными бумагами с переменным доходом. Доходность этих ценных бумаг не является фиксированной и варьируется в зависимости от изменения рыночных факторов.

# 5 – Обыкновенные акции или капитал

Обыкновенные акционеры являются владельцами компании. Это означает, что такие акционерыАкционерыАкционер — это лицо, компания или учреждение, владеющее одной или несколькими акциями компании. Они являются владельцами компании, но их ответственность ограничена стоимостью принадлежащих им акций. У них есть окончательные права на прибыль и активы компании. Доход по таким акциям варьируется в зависимости от риска, доходности, ликвидности, роста, ликвидности и т. д. Такие инвестиции являются более рискованными, а также более ликвидными инвестициями. Эти инвестиционные ценные бумаги могут легко продаваться как на первичном, так и на вторичном рынках. Вторичный рынок. Вторичный рынок — это платформа, на которой инвесторы могут легко покупать или продавать ценные бумаги, выпущенные первоначальным эмитентом, будь то банк, корпорация или государственное учреждение. Также называемый вторичным рынком, он позволяет инвесторам свободно торговать ценными бумагами без вмешательства со стороны тех, кто их выпускает.Подробнее.

#6 – Паевые инвестиционные фонды

Взаимные фондыВзаимные фондыВзаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный продукт, в котором пул денег от группы инвесторов инвестируется в такие активы, как акции, облигации и т. д. Проще говоря, это портфель различных ценных бумаг. Это фонд, созданный для инвестирования в различные долевые или долговые ценные бумаги или их комбинацию и финансируемый его владельцами паев. Владельцы паев — это инвесторы, которые являются конечными владельцами паевого инвестиционного фонда. Идея состоит в том, чтобы диверсифицировать риск, поскольку риск размывается путем инвестирования в портфель, а не в одну акцию.

Факторы, которые следует учитывать перед покупкой ценных бумаг

Факторы, которые следует учитывать при приобретении инвестиционных ценных бумаг:

# 1 – Аппетит к риску

Аппетит к рискуАппетит к рискуАппетит к риску относится к сумме, ставке или проценту риска, который физическое лицо или организация (согласно определению Совета директоров или руководства) готовы принять в обмен на свой план, цели и инновации.Подробнее о каждый инвестор отличается от другого. Аппетит к риску зависит от дохода, личных обязательств или расходов и сбережений инвестора. Для молодого инвестора, у которого нет личных обязательств, которые нужно развлекать, и который хорошо зарабатывает и сберегает, его склонность к риску выше, чем у инвестора, у которого больше фиксированных личных обязательств и, следовательно, он сберегает меньшую сумму денег.

Инвесторы с хорошим аппетитом к риску могут инвестировать в более рискованные ценные бумаги, скажем, акции, чем инвесторы с низким аппетитом к риску. Они могут рассмотреть возможность инвестирования в ценные бумаги с фиксированным доходом.

# 2 – Период блокировки

Инвесторы, которые ожидают острой потребности в деньгах или ликвидности в ближайшее время, будут вкладывать средства в более ликвидные ценные бумаги, чем инвесторы, которые могут зафиксировать свои инвестиции. Мотивом для инвесторов, блокирующих свои ценные бумаги на более длительный срок, является дополнительный доход, полученный во имя потерянной ликвидности.

#3 – Личные качества

Личные качества инвестора, такие как возраст, традиции и т. д., также определяют тип приобретаемых инвестиционных ценных бумаг. Молодой человек может пойти на риск и будет инвестировать в долгосрочные ценные бумаги, а не пенсионер, основная цель которого состоит в том, чтобы генерировать ежемесячный денежный поток для покрытия своих повседневных расходов.

№ 4 – Инвестиционная цель

Если цель состоит в том, чтобы получать регулярный денежный поток, то дивиденды или процентные ценные бумаги являются лучшими вариантами, тогда как если цель состоит в том, чтобы заработать на росте цен, необходимо рассмотреть акции роста.