Доходный фонд

Определение доходного запаса

Доходные акции, также известные как дивидендные акции, представляют собой акции, которые обеспечивают постоянный и регулярный доход в виде дивидендов своим покупателям. Наиболее распространенными чертами таких акций являются низкая волатильность, регулярная выплата дивидендов за последние 10–15 лет, а также регулярное увеличение выплаты дивидендов и демонстрация тенденции увеличения роста прибыли. Хотя выплаты дивидендов по таким акциям могут постоянно увеличиваться, возможности будущего роста инвестированного капитала ограничены.

Оглавление

• Определение доходного запаса
  • Как распознать?
  • Стратегии управления запасами доходов
  • Примеры
  • Запас дохода против запаса роста
  • Преимущества
  • Недостатки
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Как распознать?

Ниже приведены основные признаки для признания запаса дохода:

1. Низкая волатильность цен

   Низкая волатильность означает, что цена акции не колеблется резко в течение короткого периода времени. Возможны небольшие изменения значения с течением времени.

2. Регулярная выплата дивидендов

   Существует последовательная и стабильная выплата дивидендов в течение нескольких лет.

3. Постоянное увеличение дивидендных выплат

   Важной особенностью компаний с хорошей финансовой устойчивостью является то, что они не только регулярно выплачивают дивиденды, но и процент дивидендов регулярно увеличивается.

4. Не большой рост вложенного капитала

   Прирост капитала очень низкий.

Стратегии управления запасами доходов

• Стратегии зависят от цели покупки акций.
• Если цель инвестирования состоит в том, чтобы обеспечить стабильный и регулярный источник дохода, то стратегия для инвестора состоит в том, чтобы создать портфель акций, которые имеют историю выплаты регулярных дивидендов в течение многих лет и, надеюсь, будут продолжаться в будущем. также.
• Если целью инвестирования является не только регулярный, но и возрастающий доход в виде дивидендов, то стратегия заключается в инвестировании в опционы на акцииОпционы на акцииОпционы на акции — это производные инструменты, которые дают держателю право купить или продать любые акции по заранее установленной цене вне зависимости от сложившиеся рыночные цены. Обычно он состоит из четырех компонентов: цены исполнения, даты истечения срока действия, размера лота и эмиссионного дохода. Узнайте больше с историей выплаты растущих дивидендов на регулярной основе.
• Если целью инвестирования является регулярный доход, а также прирост капитала, то стратегия должна состоять в том, чтобы искать акции, обеспечивающие регулярный доход и адекватный прирост капитала в течение определенного периода времени.

Примеры

Доходы в основном формируются в таких секторах, как телекоммуникации, коммунальные услуги, потребительские товары, здравоохранение, нефть и энергетика.

Запас дохода против запаса роста

ПодробностиДоходный фондЗапас ростаЗначениеАкции Дохода — это компании с более низкими ценами и более высокой стоимостью. Акции Роста — это компании с более высокими ценами на акции и меньшей прибылью.РискЭти акции менее рискованны, так как это уже созданные компании. Они содержат больше риска.Выплата дивидендовСтабильная выплата дивидендов. Обычно дивиденды не выплачиваются.рентабельность инвестицийНе дает прироста капитала или дает небольшой прирост капитала. Генерирует более высокий прирост капитала.

Преимущества

Вот несколько преимуществ инвестирования в эти акции:

• Регулярный и быстрый возврат инвестиций: В случае доходных акций предусмотрена регулярная выплата дивидендов. ДивидендыДивиденды относятся к части дохода от бизнеса, выплачиваемой акционерам в качестве благодарности за инвестирование в капитал компании. Выплаты производятся ежемесячно или ежеквартально.
• Увеличение дивидендных выплат: Прибыльные компании часто увеличивают свои дивиденды. При увеличении прибыли компании увеличивают выплаты дивидендов своим акционерам Выплаты дивидендов своим акционерамКоэффициент выплаты дивидендов представляет собой отношение общей суммы выплаченных дивидендов (привилегированных и обычных дивидендов) к чистой прибыли компании. Формула = Дивиденды/Чистая прибыльПодробнее. Wal-Mart Inc. является примером компании, которая со временем увеличила размер дивидендных выплат акционерам.
• Меньше риска: Эти акции сопряжены с меньшим риском, поскольку компании, выпускающие такие акции, хорошо зарекомендовали себя и не сильно подвержены влиянию медвежьих рынков. Это лучший выбор для инвесторов, которым нужен стабильный доход и меньший риск.

Недостатки

Вот несколько недостатков инвестирования в эти акции.

• Нет гарантированных выплат дивидендов: Вполне возможно, что компания, которая когда-то работала очень хорошо, перестает получать достаточно прибыли, чтобы выплачивать дивиденды своим акционерам. Может быть много причин, например, рынок становится вялым.
• Минус рентабельность инвестиций: Поскольку всю сверхприбыль компания выплачивает своим инвесторам в виде дивидендов, денег на рост компании не остается. Следовательно, нет роста стоимости акций.
• Изменения процентных ставок: Увеличение процентных ставок приводит к более высокой доходности от облигаций, инвестиций с фиксированным доходомИнвестиции с фиксированным доходомИнвестиции с фиксированным доходом – это тип инвестиций, при котором инвестор получает фиксированный и относительно стабильный поток дохода в виде дивидендов или процентов в течение определенного периода времени. . Компании и правительства обычно выпускают инвестиции в основной капитал в форме долговых ценных бумаг, которые, в свою очередь, влияют на цену доходных акций и снижают стоимость портфеля инвесторов.
• Инфляция: увеличение дивидендов может не соответствовать росту инфляции. Поэтому, если вы полностью зависите от таких акций в своей повседневной жизни, это может быть проблемой.
• Налоги: Доход в виде дивидендов является налогооблагаемым доходом. Это также снижает норму прибыли для инвестора.

Заключение

Доходные акции являются наиболее распространенными компонентами портфелей инвесторов из-за их различных преимуществ. Это помогает поддерживать регулярный источник дохода для инвесторов, которые ищут пассивный доход. Это дает им дополнительную финансовую безопасность, хотя на начальном этапе требует некоторой тяжелой работы, такой как содержание сдаваемой в аренду собственности, инвестиции, обновление продуктов и т. д. Подробнее. Это менее рискованные формы инвестиций, поскольку компании достаточно созданы, чтобы оставаться стабильными во время медвежьего рынка, чем другие акции.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство по запасу дохода и его определению. Здесь мы обсуждаем стратегии и то, как распознать запасы дохода, а также преимущества и недостатки. Вы также можете узнать больше о финансировании из следующих статей:

• Насос и дамп
• Торговля в нерабочее время
• Диверсификация портфеля Значение
• Примеры дивидендов