CFP против CWM

Различия CFP и CWM

Экзамен CFP организован Советом по стандартам сертифицированного финансового планировщика Inc. (CFP Board), США. Основное внимание уделяется учебной программе, которая готовит кандидатов к управлению имуществом, управлению рисками, пенсионному планированию и управлению финансами. Принимая во внимание, что экзамен CWM проводится Американской академией финансового менеджмента (AAFM), США, и готовит студентов к таким ролям, как управляющий капиталом, управляющий активами, рыночный аналитик и финансовый контролер.

В этой статье мы обсудим следующее –

1. CFP против CWM Инфографика
2. Кто такой сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)?
3. Кто такой дипломированный управляющий активами (CWM)?
4. Требования к экзамену CFP и CWM
5. Зачем заниматься CFP?
6. Зачем заниматься CWM?

CFP против CWM Инфографика

Время чтения: 90 секунд

Давайте поймем разницу между этими двумя потоками с помощью этой инфографики CFP и CWM.

CFP против CWM – сравнительная таблица

РазделСФПCWMСертификация организованаЭкзамен организует Сертифицированный финансовый планировщик Совета по стандартам Inc. (CFP Board), США. Экзамен проводит Американская академия финансового менеджмента (AAFM), США.ШаблонЭто одноуровневый курс, для которого кандидаты должны сдать два трехчасовых экзамена за один день. Курс разделен на два уровня: –

• Уровень 1 – Базовый уровень
• Уровень 2 – Продвинутый уровеньПродолжительность курсаКандидат может пройти курс за три года. Кандидат должен пройти оба уровня в течение трех лет.Учебный планОсновная учебная программа включает

• Общие принципы финансового планирования
• Профессиональное поведение и регулирование
• Управление рисками и планирование страхования
• Планирование образования
• Планирование налогов
• Пенсионные сбережения и планирование доходов
• Инвестиционное планирование
• Планирование недвижимости

Некоторые из тем курса

• Глобальная финансовая система
• Инвестиционные инструменты управления капиталом
• Управление инвестиционным риском
• Управление капиталом в банковской сфере
• Передача богатства между поколениями
• Анализ капитала
• Альтернативные продукты в управлении капиталом
• Поведенческие финансы в управлении капиталом
• Оценка и анализ недвижимости
• Стратегии управления портфелемСтоимость экзаменаРегистрационные сборы могут варьироваться следующим образом:

• 825 долларов США (за 6 недель до крайнего срока регистрации)
• 925 долларов США (стандартная регистрация)
• 1025 долларов США (за 2 недели до крайнего срока регистрации)

Стоимость курса можно разделить следующим образом:

• Регистрационный сбор: 400 долларов США (действителен в течение года)
• Стоимость экзамена уровня 1: 200 долларов США.
• Стоимость экзамена уровня 2: 600 долларов США.
• Плата за повторный экзамен: 200 долларов США.
• Плата за сертификацию: 100 долларов США.РаботаПо состоянию на конец 2019 года в компании работало более 86 000 профессионалов CFP®. И каждый пятый финансовый консультант в США является CFP. Некоторые из распространенных профилей включают:

• Планировщик недвижимости
• Управляющий рисками
• Пенсионный планировщик
• Финансовый менеджерНасчитывается более 50 000 членов в 100 странах. Некоторые из распространенных профилей включают:

• Управляющий капиталом
• Менеджер активов
• Аналитик рынка
• Финансовый контролерСложностьУровень сложности умеренный. В 2019 году общий процент сдачи составил 62%, а для новичков он был еще выше – 66%. Критерий сдачи экзаменов – 50%. Однако данные об успешности кандидатов недоступны в открытом доступе.Дата экзаменаБлижайшие даты экзаменов:

• 8-15 марта 2022 г. (регистрация открывается с 11 ноября 2021 г.)
• 12–19 июля 2022 г. (регистрация открывается с 17 марта 2022 г.)
• 01-08 ноября 2022 г. (Регистрация открывается с 14 июля 2022 г.) Кандидат может назначить экзамен только на 10 и 20 число каждого месяца.

Кто такой сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)?

Курс CFP дает кандидату оценку или профессиональную сертификацию специалиста по финансовому планированию, присуждаемую Советом по стандартам сертифицированного планировщика или Советом по стандартам. СФП Совет базируется в США. Этот курс доступен в 25 других организациях, связанных с этим советом. Организации за пределами США отмечены как международные владельцы CFP.

Чтобы получить право использовать это назначение, кандидат должен компенсировать постоянную плату за сертификацию и соответствовать образовательным критериям курса, явиться на экзамен, иметь опыт в области финансового планирования. Финансовое планирование. Финансовое планирование — это структурированный подход к пониманию ваших текущих и будущих финансовых целей, а затем принять необходимые меры для их выполнения. Поскольку этот процесс не начинается и не заканчивается в определенные временные рамки, он называется непрерывным процессом. Читать далее и следовать его этическим стандартам, следуя его этическому кодексу. США и Великобритания имеют разные требования для получения этого сертификата.

Кто такой дипломированный управляющий активами (CWM)?

CWM Сертификация выдается американской Американской академией финансового менеджмента (AAFM). Кроме того, этот сертифицированный совет также выдает другие сертификаты. Основное внимание в курсе уделяется теории капитала и финансового рынка. Финансовый рынок. Термин «финансовый рынок» относится к рынку, на котором осуществляются такие действия, как создание и торговля различными финансовыми активами, такими как облигации, акции, товары, валюты и производные финансовые инструменты. место. Он предоставляет платформу для взаимодействия продавцов и покупателей и торговли по цене, определяемой рыночными силами. Подробнее, принципы организации финансовых услуг, управление инвестициями и портфелем Управление портфелем Управление портфелем включает в себя наблюдение за рядом инвестиций, включая ценные бумаги, облигации, торгуемые фонды, взаимные фонды, криптовалюты и т. д., на личном или профессиональном уровне, а также другие знания финансового рынка в дополнение к профессии.

Завершение CWM является гарантией того, что кандидат может надлежащим образом выполнять следующие работы по управлению финансами.

1. Измерение стоимости всех перечисленных компаний
2. Проводить анализ финансового состояния
3. Понимание временного горизонта управления портфелем
4. Правильно сбалансируйте доходы и риски.
5. Посмотрите и определите рыночные возможности.
6. Обрабатывать и управлять рыночными продуктами
7. Обрабатывает распределение активов
8. Управляйте клиентами и их требованиями

Требования к экзаменам CFP и CWM

СФП

Чтобы сдать экзамен CFP, кандидат должен соответствовать следующим критериям курса: –

• Кандидату необходимо сдать экзамен, растянутый на два дня в течение примерно 10 часов, в рамках которого кандидат должен решить миллион вопросов с несколькими вариантами ответов. Поэтому этот экзамен точно нельзя сдавать деликатно.
• Экзамен проводится в разных местах три раза в год: в марте, июле и ноябре.
• Плата за экзамен должна быть оплачена, чтобы явиться на этот экзамен. Также важно знать, что поможет, если кандидат не может изучать или понимать предметы.

CWM

Чтобы сдать экзамен CWM, кандидат должен выполнить следующие требования курса: –

• Кандидату необходимо сдать экзамен уровня I и уровня II. Запись на этот экзамен осуществляется на веб-сайте AAFM.
• За регистрацию на этот экзамен взимается приблизительная плата.
• Чтобы иметь право на этот экзамен, кандидат должен иметь 3-летний опыт работы в той же области.
• Критерии приемлемости включают степень в области экономикиЭкономикаЭкономика — это область социальных наук, изучающая производство, распределение и потребление ограниченных ресурсов в обществе.Подробнее, налогообложение и управление капиталом.

Зачем заниматься CFP?

Предположим, кандидат является экспертом в области управления клиентами, особенно финансового планирования для своих клиентов, управляя их деньгами, инвестициями и т. д. В этом случае они должны заниматься CFP, чтобы повысить свой талант и знания. Кроме того, они могут работать с отдельными клиентами и решать их долгосрочные и краткосрочные цели. С помощью знаний CFP кандидат может направлять клиентов по имущественному планированию, юридическим ограничениям, финансовому законодательству, инвестиционному планированию, налоговому планированию. Налоговое планирование. скидки, пороговые значения и т. д. в соответствии с законами о подоходном налоге и правилами, установленными правительством страны. Это способствует лучшему управлению денежными потоками и ликвидностью для налогоплательщиков, а также лучшим пенсионным планам и инвестиционным возможностям. Подробнее, страховые выплаты и т. д.

CFP дает возможность понять бизнес клиента, чтобы предложить полное финансовое решение. Моральные обязанности CFP заключаются в подготовке к интервью с клиентом о его финансах, доходах и расходах его денег, соответствующей подготовке финансового плана, выполнении программы и мониторинге результатов плана.

Кандидат также может работать в качестве индивидуального предпринимателя или финансового консультанта. Финансовый консультантФинансовые консультанты — это специалисты, которые предоставляют финансовые консультации частным лицам или предприятиям. Они используют свой опыт, чтобы помочь своим клиентам в управлении капиталом и получении прибыли, зная их краткосрочные и долгосрочные финансовые цели. читать дальше в организации. Этими организациями могут быть страховые компании, банки, взаимные фонды. Взаимный фонд Взаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный продукт, в котором пул денег от группы инвесторов инвестируется в активы, такие как акции, облигации и т. д., или активы AMCAMCAn. Управляющая компания (AMC) относится к фонду, который объединяет деньги из различных источников и инвестирует их в покупку капитала от имени своих инвесторов. Подробнее.

Зачем заниматься CWM?

Предположим, кандидат работает управляющим портфелем и активами, управляющим капиталом, менеджером по работе с корпоративными клиентами, брокером, рыночным аналитиком и т. д. В этом случае степень CWM повысит его карьеру и повысит ценность его резюме.

По завершении курса CWM кандидат может убедиться, что он способен оценивать стоимость всех зарегистрированных на бирже компаний, работать аналитиком по финансовому имуществу, понимать временной горизонт управления портфелем, уравновешивать риски и доходность активов, определять возможности рынка, понимать рыночные продукты, управлять распределением активов и управлять клиентами.

В качестве альтернативы они могут продолжать работать в той же компании или сменить работу. Они также могут начать свой собственный бизнес после завершения CWM. CWM дает неограниченный потенциал навыкам и знаниям кандидата.

Рекомендуемые статьи

• CFP и MBA – что лучше?
• CFP и CMA – отличия
• CIMA или CFP – Сравните
• Ясность против CFP