Полная форма NBFC

Полная форма NBFC — небанковские финансовые компании

Полная форма NBFC — небанковские финансовые компании. NBFC относится к небанковским финансовым компаниям, отвечающим за предоставление различных услуг, аналогичных услугам банковских компаний, таких как предоставление кредитов / авансов предприятиям и другим, покупка в рассрочку, лизинг и приобретение различных ценных бумаг, таких как акции, долговые обязательства, облигации, акции. и т. д., выпущенные государственными органами или органами местного самоуправления, или любые другие ликвидные ценные бумаги аналогичного характера. Тем не менее, у этих компаний нет банковских лицензий, поэтому они отличаются от банков в некоторых аспектах.

Оглавление

• Полная форма NBFC — небанковские финансовые компании
  • Роль
  • История
  • Цели
  • Типы НБФК
  • Функции НБФК
  • Примеры NBFC
  • NBFC против банков
  • Преимущества
  • Недостатки
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Роль

• NBFC играет важную роль в строительстве нации и расширении доступа к финансовым услугам, поскольку она предоставляет средства / ссуды тем слоям общества, которые не имеют доступа к банковским услугам, особенно малым предприятиям.
• Это основной источник финансирования для новых стартапов и предпринимателей, особенно там, где правительство сосредоточено на поощрении предпринимательства, чтобы можно было заменить тех, кто ищет работу, создателями рабочих мест.
• Они играют ключевую роль в развитии инфраструктуры, создании рабочих мест, развитии транспорта, создании возможностей для благосостояния, финансовой поддержке финансово уязвимых слоев общества и т. д.

История

Официально небанковские финансовые компании классифицируются в соответствии с Законом Додда-Франка о реформе Уолл-Стрит и защите прав потребителей 2010 года, который представляет собой закон о финансовой реформе, принятый в 2010 году в ответ на финансовый кризис, разразившийся в 2008 году. компании, которые преимущественно занимаются финансовой деятельностью, если их консолидированные активы или годовая валовая выручка составляют более 85% финансовых средств. Таким образом, в эту категорию попал широкий круг компаний, которые предлагают такие услуги, как услуги банков, таких как компании по ипотечному кредитованию, страховые компании, фонды прямых инвестиций, инвестиционные банки. организации, генерирующие капитал за счет заемных средств и акционерного капитала, реорганизации, слияний и поглощений и т. д. Подробнее о фондах денежного рынкаФонды денежного рынкаФонд денежного рынка – это форма краткосрочной долговой ценной бумаги или открытый взаимный фонд с более коротким сроком погашения, предлагающий хорошие доходность при высокой ликвидности и низком кредитном риске. Инструменты, в которые он инвестирует, включают в себя казначейские векселя США, банковские долговые фонды и корпоративные коммерческие бумаги, которые могут облагаться налогом или не облагаться налогом.Подробнее, хедж-фондыХедж-фондыХедж-фонд — это активно инвестируемый портфель, созданный путем объединения различных инвесторов и фонда институционального инвестора. . Он поддерживает различные активы, обеспечивающие высокую доходность в обмен на более высокий риск за счет нескольких методов управления рисками и хеджирования. Подробнее, одноранговые кредиторы и т. д.

Цели

Различные цели небанковских финансовых компаний:

• NBFCs стремятся создать больше возможностей для трудоустройства в стране, предоставляя кредиты частным предприятиям и МСП, расширяя бизнес, повышая спрос на рабочую силу и создавая рабочие места.
• Они также помогают мобилизовать средства путем ротации ресурсов, распределения активов и регулирования доходов, тем самым формируя экономическое развитие.
• Это укрепляет финансовый рынок. Финансовый рынок Термин «финансовый рынок» относится к рынку, на котором происходят такие действия, как создание и торговля различными финансовыми активами, такими как облигации, акции, товары, валюты и производные инструменты. Он обеспечивает платформу для взаимодействия продавцов и покупателей и торговли по цене, определяемой рыночными силами. Читать далее, предоставляя средства малым предприятиям, которые выполняют требования ликвидности НБФК.

Типы НБФК

Два типа небанковских финансовых компаний:

1. Прием депозита: Это NBFC, которые принимают депозиты от населения, включая такие компании, как кредитные компании, инвестиционные компании, финансирование активовФинансирование активовФинансирование активов определяется как кредит, полученный организацией, использующей балансовые активы в качестве залога, такие как земля и здания, транспортные средства, оборудование , торговая дебиторская задолженность и краткосрочные инвестиции. Стоимость актива делится на регулярные интервалы оплаты неоплаченной части актива плюс проценты.Читать далее компании и т.д.
2. Бездепозитный прием: Это НБФК, которые не принимают депозиты от населения, и разрешено только ссужать деньги населению и брать погашение по таким кредитам.

Функции НБФК

Функции небанковских финансовых компаний заключаются в следующем:

• Предоставление кредитов/авансов предприятиям и другим лицам.
• Приобретение различных видов ценных бумаг, таких как акции, долговые обязательстваОблигацииОблигации относятся к долгосрочным долговым инструментам, выпущенным правительством или корпорацией для удовлетворения своих финансовых потребностей. В свою очередь, инвесторы получают компенсацию в виде процентного дохода за то, что они являются кредиторами эмитента. Подробнее, облигацииОблигацииОблигации относятся к долговым инструментам, выпущенным правительствами или корпорациями для приобретения средств инвесторов на определенный период. Подробнее об акциях и т. д., выпущенные государственными органами, местными органами власти, или любые другие обращающиеся на рынке ценные бумаги.
• Он предлагает своим клиентам различные другие услуги, помимо предоставления кредитов, таких как обмен валюты, андеррайтинг, инструменты денежного рынка. Инструменты денежного рынка. Денежный рынок — это финансовый рынок, на котором между учреждениями и трейдерами торгуются краткосрочные активы и открытые фонды. , деятельность по слиянию и т. д.

Примеры NBFC

В современном мире существуют различные примеры небанковских финансовых компаний. Fidelity Investments, многонациональная компания, предоставляющая финансовые услуги, базирующаяся в Бостоне, штат Массачусетс, является примером небанковской финансовой компании, одной из крупнейших в мире компаний по управлению активами. Он обеспечивает распределение средств, пенсионные услуги, инвестиционные консультации, криптовалюту и страховые услуги, управляет взаимными фондами и управляет брокерской фирмой. Все остальные компании, такие как ипотечные кредиторы, страховые компании, фонды прямых инвестиций, инвестиционные банки, фонды денежного рынка, хедж-фонды, кредиторы P2P и т. д., являются примерами NBFC.

NBFC против банков

НБФК и банки отличаются друг от друга по различным параметрам, и некоторые из отличий заключаются в следующем:

• Небанковские финансовые компании не могут принимать депозиты до востребования от населения. Он может принимать только депозиты, выплачиваемые в конце срока владения, тогда как банки могут принимать все типы депозитов от населения, как по требованию, так и в конце срока владения.
• НБФК не может осуществлять платежи своих клиентов третьим лицам от их имени, в то время как банки могут разрешать своим клиентам производить платежи путем выдачи чековых книжек.
• Депозиты NBFC не застрахованы, тогда как депозиты в банках застрахованы.

Преимущества

• NBFC может помочь в управлении состоянием акций и акций.
• Обычно они предоставляют кредиты, такие как займы и кредитные линии.
• Они также могут выпускать Коммерческие бумагиКоммерческие бумагиКоммерческие бумаги — это инструмент денежного рынка, который используется для получения краткосрочного финансирования и часто выпускается инвестиционными банками и корпорациями в форме векселя.Подробнее, Депозитные сертификатыДепозитные сертификатыСертификат депозита (CD) — это инвестиционный инструмент, в основном выпускаемый банками, требующий от инвесторов блокировки средств на определенный срок для получения высокой прибыли. По сути, компакт-диски требуют от инвесторов откладывать свои сбережения и оставлять их нетронутыми в течение определенного периода времени. Подробнее, соглашения с банкирами и т. д.
• NBFC может заменить банк, если банки не помогут.

Недостатки

• Небанковским финансовым компаниям не разрешается принимать депозиты до востребования.
• Ограничения вокруг NBFC более строгие по сравнению с банком.
• Только те НБФК, зарегистрированные в соответствии с соответствующим законом и уполномоченные, могут принимать депозиты от населения.
• Депозиты, полученные от населения, не застрахованы. Следовательно, безопасность вкладов меньше, чем в банках.
• Не допускается осуществление платежей или расчетов за своих клиентов.
• Он не может выписывать чеки, выписанные на него.

Заключение

NBFC — это небанковская финансовая компания, которая не имеет банковской лицензии, но работает как банк, поскольку предоставляет все услуги, аналогичные услугам, предоставляемым банками. Хотя эти компании не имеют банковской лицензии, они обязаны соблюдать банковские правила.

Рекомендуемые статьи

Эта статья представляет собой руководство по полной форме NBFC (небанковских финансовых компаний). Здесь мы обсудим типы, функции и примеры NBFC, а также их различия. Вы можете обратиться к следующим статьям, чтобы узнать больше о финансах:

• МВФ означает?
• IPO означает?
• Полная форма UIDAI
• SENSEX означает?