Фонды с фиксированным доходом

Что такое фонды с фиксированным доходом?

Фонды с фиксированным доходом — это взаимные фонды, которые инвестируют в высококачественные ценные бумаги с фиксированным доходом, такие как государственные долги, казначейские векселя, денежные рынки и т. д., и выплачивают инвесторам фиксированную ставку дохода в соответствии с условиями и периодом платежа (может быть ежемесячным, ежеквартальным или ежегодно).

Оглавление

• Что такое фонды с фиксированным доходом?
  • Типы фондов с фиксированным доходом
    • #1 – Долговой фонд
    • #2 – Фонды, торгуемые на бирже
    • #3 – Фонд денежного рынка
  • Функции
  • Фонд с фиксированным доходом, доступный на рынке (Индия)
  • Преимущества
  • Недостатки
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Фонды с фиксированным доходом похожи на взаимные фонды, которые инвестируют в сильно обеспеченные ценные бумаги, такие как государственные облигации, казначейские векселя, денежные рынки и т. д., и выплачивают инвестору регулярный стабильный доход.
• Существует три типа фондов с фиксированным доходом: долговые фонды, биржевые фонды (ETF) и фонды денежного рынка. Долговые фонды обеспечивают фиксированную доходность, биржевые фонды относятся к индексам фондового рынка, а фонды денежного рынка инвестируются только в денежный рынок, например в коммерческие бумаги, казначейские векселя и другие ценные бумаги, эквивалентные денежным средствам.
• Некоторыми преимуществами инвестирования в ценные бумаги с фиксированным доходом являются регулярный фиксированный доход, более высокая доходность и налоговые последствия.

Типы фондов с фиксированным доходом

#1 – Долговой фонд

Долговой фондДолговой фондДолговой фонд — это инвестиции, такие как взаимный фонд, закрытый фонд, ETF или паевой инвестиционный фонд (UTI), которые в основном инвестируют в инструменты с фиксированным доходом, такие как облигации или другие типы долговых ценных бумаг для получения дохода.Подробнее это фонд, который инвестирует сумму инвестора в различные финансовые инструменты, что дает фиксированный доход. Например, это могут быть корпоративные облигации. Эти фиксированные платежи разбиты на две части: купон и условная или номинальная стоимость. Читать далее, ОблигацииОблигацииОблигации относятся к долгосрочным долговым инструментам, выпущенным правительством или корпорацией для удовлетворения своих финансовых потребностей. Взамен инвесторы получают компенсацию в виде процентного дохода за то, что они являются кредиторами эмитента. Читать далее, и государственных ценных бумаг. Этот фонд имеет незначительный риск, потому что деньги не инвестируются в фондовый рынок. продать то, что у них есть, по определенной цене, и инвесторы будут регулярно получать проценты.

Общие типы заемных средств включают в себя:

1. Ежемесячный план дохода: При этом некоторая часть суммы инвестируется в долговой инструментДолговой инструментДолговые инструменты обеспечивают финансирование роста компании, инвестиций и планирования на будущее и соглашаются погасить их в установленные сроки. К долгосрочным инструментам относятся долговые обязательства, облигации, ГДР иностранных инвесторов. К краткосрочным инструментам относятся ссуды на пополнение оборотного капитала, краткосрочные ссуды. Подробнее, а некоторые из них инвестируются в акционерный капитал. Таким образом, сочетание инвестиций в оба инструмента обеспечивает хорошую доходность ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода или год.
2. Общие долговые фонды: Общий долговой фонд — это фонд, который инвестирует сумму в различные долговые инструменты. Его можно инвестировать в долговые инструменты как государственных, так и частных организаций.

#2 – Фонды, торгуемые на бирже

Биржевые фондыБиржевые фондыБиржевой фонд (ETF) — это ценная бумага, которая содержит множество типов ценных бумаг, таких как облигации, акции, товары и т. раз в течение дня, когда биржевой фонд покупается и продается на бирже. Подробнее — это индексные фонды, которые относятся к индексам фондового рынка. Этот фонд представляет собой комбинацию различных акций, торгуемых на фондовой бирже. Он называется биржевым фондом, потому что он торгуется на фондовой бирже. В этом фонде риск немного ниже, чем риск при инвестировании в конкретную акцию, потому что этот фонд инвестирует в корзину ценных бумаг.

#3 – Фонд денежного рынка

Денежный рынокДенежный рынокДенежный рынок — это финансовый рынок, на котором краткосрочные активы и открытые фонды торгуются между учреждениями и трейдерами.Подробнее фонды инвестируют только в денежный рынок, такой как коммерческие бумагиКоммерческие бумагиКоммерческие бумаги — это инструмент денежного рынка, который используется для получения краткосрочное финансирование и часто выпускается банками и корпорациями инвестиционного уровня в виде простого векселя.Подробнее, казначейские векселяКазначейские векселяКазначейские векселя (казначейские векселя) — это инвестиционные инструменты, которые позволяют инвесторам ссужать деньги правительству.Подробнее и другие ценные бумаги, эквивалентные денежным средствам. Это тип взаимных фондовВзаимный фондВзаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный продукт, в котором пул денег от группы инвесторов инвестируется в активы, такие как акции, облигации и т. д., который инвестирует в высококачественные краткосрочные фонды. . Таким образом, инвестиционные риски фондов денежного рынка чрезвычайно низки, а инвесторы получают хорошие доходы.

Функции

Ниже приведены характеристики фондов с фиксированным доходом:

• Обеспечьте фиксированный доход через регулярные промежутки времени: Эти фонды обеспечивают фиксированный доход через регулярные промежутки времени, например, ежемесячно, ежеквартально, ежегодно, после диверсификации фонда инвесторов и обеспечивают инвесторам стабильный источник дохода.
• Более высокая доходность, чем сберегательный банковский счет: Эти средства обеспечивают в среднем более высокую доходность, чем процентная ставка сберегательного банка, которая составляет примерно от 3,5% до 4%. Хотя при инвестициях в фиксированный доход существует некоторый риск. Инвестиции в фиксированный доход Инвестиции с фиксированным доходом — это тип инвестиций, при которых инвестор получает фиксированный и относительно стабильный поток дохода в виде дивидендов или процентов в течение определенного периода времени. Компании и правительства обычно выпускают инвестиции в основной капитал в виде долговых ценных бумаг. Чем больше средств, тем больше доходность.
• Налоговые последствия: Если инвесторы инвестируют в эти фонды, как и в любой взаимный фонд, и такой фонд обеспечивает какой-либо доход в виде дивидендов, такой доход освобождается от налогообложения. Освобожденный доход относится к определенным источникам дохода, полученным физическим лицом, которые не облагаются налогом в соответствии с законами о доходах страны или штата. законам и, таким образом, не составляют часть общего налогооблагаемого дохода. Читать далее в руках инвесторов до определенной суммы в финансовом году. Тем не менее, компания платит налог на распределение дивидендов при распределении дивидендов инвесторам.

Фонд с фиксированным доходом, доступный на рынке (Индия)

На рынке доступны лучшие фонды, такие как:

1. Пруденциальный сберегательный фонд ICICI
2. Адитья Бирла Фонд краткосрочных возможностей Sun Life
3. Адитья Бирла Среднесрочный план Sun Life
4. Фонд кредитных рисков Reliance
5. Фонд малой продолжительности L&T
6. ICICI Prudential Подсвинки с постоянным сроком погашения
7. Фонд краткосрочных возможностей HDFC
8. Казначейский инвестиционный фонд UTI

Преимущества

• Диверсификация фонда: – Если инвестор инвестирует в фонд с фиксированным доходом, он диверсифицирует фонд инвесторов в различные портфели и обеспечивает фиксированный доход через регулярные промежутки времени.
• Инвестиции после исследования различных фондов:– В эти фонды сумма инвестируется после исследования различных фондов, в которые следует инвестировать сумму портфеля, чтобы был низкий риск и большая доходность.
• Изменение портфеля при необходимости:– Инвесторы могут менять портфель по своему выбору. Инвестор может продавать фонды с более длительным сроком действия и покупать фонды с меньшим сроком действия.

Недостатки

• Он обеспечивает низкую доходность по сравнению с вложениями в акции. Поскольку Инвестиции в акционерный капитал Инвестиции в акционерный капитал Инвестиции в акционерный капитал – это сумма, которую инвесторы вкладывают в акции компаний, котирующихся на фондовой бирже для торговли. Акционеры получают прибыль от таких холдингов в виде прибыли или увеличения стоимости акций. Более того, они несут большой риск, это дает очень высокую прибыль. Однако в фонде с фиксированным доходом существует низкий риск по сравнению с долевым инструментом, что обеспечивает короткое восстановление.
• Некоторые фонды сосредоточены только на росте и редко платят инвесторам. Вместо этого они вкладывают свои доходы в фонд, так что стоимость чистых активов их фонда (NAVNAVNet Asset Value) рассчитывается путем вычитания общей стоимости обязательств организации из общей стоимости ее активов и деления результата на общее количество находящихся в обращении акций. подробнее) увеличивается и дает больше денег инвестору на дату погашения. Таким образом, инвестор не будет получать проценты или дивиденды ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода или ежегодно, но они достигнут срока погашения с большей прибылью на дату погашения. Этот механизм также называют «создание богатства фонда».

Заключение

Фонды с фиксированным доходом всегда учитывают желание инвестора получить высокую прибыль с низким риском. Этот фонд собирает суммы инвесторов и инвестирует в различные типы ценных бумаг, такие как долговые инструменты, долговые и долевые инструменты, т.е. он диверсифицирует фонд инвестора в различные ценные бумаги, чтобы снизить риск и обеспечить хорошую прибыль инвестору. Инвесторы также могут перетасовывать средства в соответствии со своими предпочтениями. Хотя расходы на смешивание средств возникают, инвестор по-прежнему имеет право выбирать подходящие ценные бумаги и получать более высокую прибыль.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Насколько безопасны фонды с фиксированным доходом?

Государственные активы с фиксированным доходом считаются безопасными инвестициями в нестабильные экономические времена. Их поддерживает Минфин США. С другой стороны, способность компании зарабатывать деньги поддерживает корпоративные облигации. По сути, корпоративные облигации несут больший риск дефолта, чем государственные обязательства.

Как работают фонды с фиксированным доходом?

Инвестиционная стратегия с фиксированным доходом направлена ​​на сохранение капитала и дохода. Поэтому инвестиции, включая корпоративные и государственные облигации, депозитные сертификаты и фонды денежного рынка, часто включаются. Фиксированный доход может обеспечить постоянный источник дохода с меньшим риском, чем акции.

Что такое корпоративные фонды с фиксированным доходом?

Схемы долговых взаимных фондов, известные как «фонды корпоративных облигаций», инвестируют не менее 80% своих активов в корпоративные облигации с высоким рейтингом и высоким уровнем безопасности. Эти фонды инвестируют в основном в неконвертируемые долговые обязательства или корпоративные облигации с рейтингом AA+ и выше.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство по фондам с фиксированным доходом и их определению. Здесь мы обсудим типы, особенности и то, как работают фонды с фиксированным доходом, а также их преимущества и недостатки. Вы можете узнать больше о финансировании из следующих статей –

• Фонд облигаций
• Квантовые фонды
• Индексные фонды
• Целевой фонд